En la Tribu de Banca Seguros, necesitaban desarrollar un flujo de Seguro Vehicular para la venta de sus seguros vehiculares. Actualmente cuentan ellos con dos plataformas de venta de seguros vehiculares, uno es el seguro Bana y el otro es el de la plataforma para BEX Digital. Era importante para eso tener en cuenta tanto los flujos B2B asi como B2C.
Para esto fue necesario emtender como funcionaban ambas plataformas, para eso tuve que reconocer el As Is, para de ahi pasar al To Be.
Tareas a considerar
Tareas a considerar
Levantamiento del proceso
Aterrizar en diagrama As Is para AN (Arquitectura de Negocio)
Definir To Be en SF (Dependencia con AN y ARQ SF) - ARQ SF: Arquitectura Salesforce
Refinar propuesta a nivel de diagrama con ARQ SF y negocio
Propuesta de pantallas
Refinamiento de propuesta con ARQ SF y Negocio
Test con usuario
Documentación y entregables para desarrollo
Entrevistas BCP y Pacífico Seguros
Para entender el proceso, procedía hacer entrevistas tanto a Ejecutivos BEX (Banca Exclusiva) como responsables del negocio tanto del lado del BCP como de Pacífico. Como resultado, me comentaban que era Pacífico quien definía las primas de seguro y era el BCP quien desplegabla las plataformas, las disposición de clientes y el negocio de venta de dicho seguro.
Aterrizar en diagrama As Is para AN (Arquitectura de Negocio)
Definir To Be en SF (Dependencia con AN y ARQ SF) - ARQ SF: Arquitectura Salesforce
Refinar propuesta a nivel de diagrama con ARQ SF y negocio
Propuesta de pantallas
Refinamiento de propuesta con ARQ SF y Negocio
Test con usuario
Documentación y entregables para desarrollo
Entrevistas BCP y Pacífico Seguros
Para entender el proceso, procedía hacer entrevistas tanto a Ejecutivos BEX (Banca Exclusiva) como responsables del negocio tanto del lado del BCP como de Pacífico. Como resultado, me comentaban que era Pacífico quien definía las primas de seguro y era el BCP quien desplegabla las plataformas, las disposición de clientes y el negocio de venta de dicho seguro.
Una vez definido como era el As Is tanto del lado de Pacífico y el BCP, procedí a trabajar el To Be basado en la Arquitectura Salesforce. En ese momento defini las etapas que ibamos a considerar para dicho flujo:
Iniciado
Evaluación
Operaciones Venta
Firmas y Contratos
Cerrada Ganada
Cerrada Perdida - Si durante el proceso de evaluación el cliente no pudiera disponer del seguro.
Iniciado
Evaluación
Operaciones Venta
Firmas y Contratos
Cerrada Ganada
Cerrada Perdida - Si durante el proceso de evaluación el cliente no pudiera disponer del seguro.
La Evaluación
Una parte importante dentro del flujo, era el proceso de Evaluación que consideraba evaluar tanto autos nuevos como usados. Para esto cree dos formularios uno por cada tipo de vehículo, que visibilizara los campos correspondientes para cada uno. Una vez llenados los campos, estos procesaban la información extraida del API Guidewire (API conectado a la Sunarp) y se procedía a aprobar o no pasar la evaluación y en base a eso proseguir con el flujo de venta en los que el cliente decidía el tipo de Seguro Vehicular que quisiera adquirir.
El Seguro
Una vez adquirido el Seguro Vehicular, Los documentos eran brindados por Pacifico. Me pidieron agregar además el Estado de envio y la emision de la póliza,
Una parte importante dentro del flujo, era el proceso de Evaluación que consideraba evaluar tanto autos nuevos como usados. Para esto cree dos formularios uno por cada tipo de vehículo, que visibilizara los campos correspondientes para cada uno. Una vez llenados los campos, estos procesaban la información extraida del API Guidewire (API conectado a la Sunarp) y se procedía a aprobar o no pasar la evaluación y en base a eso proseguir con el flujo de venta en los que el cliente decidía el tipo de Seguro Vehicular que quisiera adquirir.
El Seguro
Una vez adquirido el Seguro Vehicular, Los documentos eran brindados por Pacifico. Me pidieron agregar además el Estado de envio y la emision de la póliza,
Documentos: Se debia poder descargar la Solicitud de compra del seguro (que es la version aceptada del contrato telefonico) . Y nos contaban del lado de negocio, que la poliza no se genera automaticamente, que toma 15 minutos y recien, después de ese tiempo, se generaba el verdadero Número de Póliza.
La Post Venta
En cuanto al servicio de post venta del Seguro tanto en el BCP como en Pacífico nos contaban que debiamos considerar los siguientes puntos:
- Que la venta del seguro influye en la calificacion de su NPS
- Inspección de la Unidad Vehicular para ver tanto estado, asi como para proceder a la instalación del GPS, necesario para el plan Kilómetros. En este punto, me contaban que los autos nuevos no requieren inspeccion, los autos usados si. Y una vez adquirido el seguro, agregamos la opción de descarga de documentos, relacionados al seguro. Para ellos era especialmente importante poder descargar la póliza.
En cuanto al servicio de post venta del Seguro tanto en el BCP como en Pacífico nos contaban que debiamos considerar los siguientes puntos:
- Que la venta del seguro influye en la calificacion de su NPS
- Inspección de la Unidad Vehicular para ver tanto estado, asi como para proceder a la instalación del GPS, necesario para el plan Kilómetros. En este punto, me contaban que los autos nuevos no requieren inspeccion, los autos usados si. Y una vez adquirido el seguro, agregamos la opción de descarga de documentos, relacionados al seguro. Para ellos era especialmente importante poder descargar la póliza.
